こんにちは、にもです。（Twitterはこちら）
『にも家がいつかサイドFIREを目指すブログ』 2023年9月のポートフォリオ/配当金を公開します。少しでも興味を持っていただければ嬉しいです。
この記事では、毎月の資産額と配当金、売買履歴を公開し、長期投資での資産増加の視える化と売買の振り返り/改善を目指していきます！
それぞれの評価額は、2023年10月1日時点のものとなります。
また、一部評価額の反映が遅れている可能性があります。
※投資はあくまで自己責任・余裕資金の範囲でお願いいたします
- 資産1,300万円でのポートフォリオや配当金額を知りたい！
- 今月の権利確定銘柄を知りたい！
- 他の人のリアルな運用実績を知りたい！
↓↓↓過去の記事はこちら↓↓↓
~2022年~
・家計簿 【7月】【8月】【9月】【10月】【11月】【12月】【まとめ】
・ポートフォリオ 【12月】
~2023年~
・家計簿 【1月】【2月】【3月】【4月】【5月】【6月】【7月】【8月】
・ポートフォリオ【1月】【2月】【3月】【4月】【5月】【6月】【7月】【8月】
2023年9月のハイライトは下記のようになっています！今月はにも妻の口座で株主優待銘柄を購入しました！また、今後の購入までの繋ぎとして別の株も購入しています。
- 投資信託：積立Nisa継続中
- 日本株：3銘柄購入 / 優待権利確定：5銘柄（8つ）
- 米国株：積立継続中
1. 投資スタイルについて
2019年の終わり頃から株式投資を始め、紆余曲折ありましたが最近の投資スタイルは
といった感じで購入しています。
今月は継続積立の購入 + 優待銘柄を中心に買い増しを実施しました。
今年は売買益が出せるよう試行錯誤していきたいと思っていたので、年末までに購入するつもりの金額を使って繋ぎ銘柄の購入をしてみました。
細かい売買で儲けようとするのは、諦めていて長期保有メインなのは変わらないですが、繋ぎでの小さな配当+値上がりなら狙えそうかトライしています。
2. 投資信託
にも ：三菱UFJモルガン・スタンレー証券
にも妻：SBI証券
で積立Nisaをしています。
【評価額】
3,068,183円（先月比：+8,901円）
【評価損益】
+651,496円（先月比：-57,426円）
毎月、積立Nisaで満額（夫婦で約66,000円/月）積み立てています。今月は先月よりは損益的には下がってしまいましたが、300万円を割り込まなくて良かったです。
来年の投資信託枠についてもあれこれ考えているのですが、結局オルカン + S&P500の組み合わせになりそうですね。基本は半々から始めて、状況に応じて比率を調整していく形ですかね。安定を取りたい人はオルカンに100%でも問題ないと思います。
3. 日本株
日本株の保有状況（2023年9月）
にも、にも妻ともにSBI証券を利用しています。
【評価額】
6,045,000円（先月比：+592,700円）
【評価損益】
+1,003,200円（先月比：+33,400円）
- (8798)アドバンスクリエイト：100株＠1,178円
- (9432)NTT：1,500株＠169円
- (9783)ベネッセHD：100株＠1,880円
- なし
今月は日本株を3銘柄購入し、売却はありませんでした。
アドバンスクリエイトとベネッセHDの株をにも妻名義で購入しました。両方ともカタログギフトの株主優待がありつつ、配当も約3%あるので長期保有を考えています。正直、割高に感じていますが、どうせ長期で持つのであれば多少の割高よりも早期保有を優先させようと考えた結果です。
また、ヒューリックをにも妻の口座で購入する計画ですが、一度9月の権利確定銘柄を購入して、配当金を貰った後で改めて購入しようということで、繋ぎとしてNTTを購入しました。現状、株価も上昇しているので狙い通りです。
あくまで現状の株価計算ですが、ただ購入資金を寝かせておくよりも値上がり益+配当金で15,000円くらい増えているのですよね。これを大きな規模でできればなあ…。
実際には損をすることも多くありそうですし、そう上手くはいかないと思いますが、こういうのも回数を重ねて少しずつ資金を増やしていきたいですね。
なんにせよ、2023年の日本株取引は、NNT売却からのヒューリック購入のみになるかと思います。
日本株の配当金（2023年9月）
続けて、2023年9月の日本株の配当金（税引き後）の紹介です。
【日本株 配当金額】
12,990円（先年比：+6,216円）
今月の日本株は配当金：12,990円でした。(2914)JTと(3003)ヒューリックからの配当です。
ヒューリックは12月にカタログギフトの優待もあるので楽しみですね。妻名義でも購入予定なので次回以降は配当でも更に貢献してくれそうです笑
優待の権利確定した銘柄（2023年9月）
・(8098)稲畑産業：QUOカード 1,000円分
・(8214)AOKI HD：施設割引券
・(8798)アドバンスクリエイト：カタログギフト 2,500円分×2人分
・(9783)ベネッセHD：カタログギフト 2,000円分×2人分
・(9832)オートバックス：割引券 1,000円分×2人分
今月は5銘柄（8つ分）の権利確定月でした！内容もQUOカードからカタログギフト、割引券等様々なものが貰えそうです♪
カタログギフトはあまり額面で数えたくないのですが、優待だけで12,000円も貰えることなりますね。塵も積もればなんとやらです。今後もちょっとずつ増やしていきたい気持ちもあり、そろそろ目ぼしい優待株は購入しきったかなという気持ちもあります。
来年以降はより配当で長期保有が出来そうな銘柄も増やしていきたいわね！
4. 米国株
米国株の保有状況（2023年9月）
にもがSBI証券を利用しています。
にも妻は北米株の購入はなし。
【評価額】
34,211.82 USD（先月比：-702.91 USD）
【評価損益】
-2,694.13 USD（先月比：-1,794.33 USD）
今月はまたガツンと値下がりしてしまいました。まあ、9月末は株価が下がると言われていたので覚悟はしていましたが…。こんなに下落するなら、来年からはこの時期にスポット買いも視野に入れるかなあ。
定期購入の金額を減らして狙い撃ちするのもアリかもね♪
- SPYD 9株＠＄36.68 （定期買付）
- VIG 2株＠＄162.49 （定期買付）
- VYM 4株＠＄108.28 （定期買付）
米国株の配当金（2023年9月）
続けて、2023年9月の米国株の配当金（税引き後）の紹介です。
【米国株 配当金額】
177.13 USD（先年比：+66.18 USD）
今月の米国株は4銘柄からの配当金：177.13USDがありました！
今月は四半期ごとの、配当が多くもらえる月ですね。ただ、HDVとVIGの配当は来月に持ち越しでした。
5. 過去の比較とまとめ
先月以前のデータに今月分を追加したグラフをまとめて紹介します。
保有資産と含み損益の推移
【保有資産合計】
14,223,403円（先月比：+629,633円）
【含み損益合計】
+1,252,274円（先月比：-295,473円）
日本株を購入した分、資産の合計は大きく増えていますが、米国株の下落が足を引っ張り損益としては大きく悪化してしましました。今後の株の購入予定的には年末までに1,500万円を超えそうですが、米国株次第ですね。
配当金合計の推移
【日本株 配当金額合計】
70,499円（先年比：+20,837円）
【米国株 配当金額合計】
720.57 USD（先年比：＋408.75 USD）
今月も日本株、米国株両方の配当があったので嬉しいですね。去年の今頃と比べると、6万円近く多くの配当金を貰えています！ちょっとした旅行分くらいは確保できそうです。
現在までの累計利回り
最後に、今までの配当等や確定益まで含めた、累計利回りです。証券口座への入金（配当除く）に対して、保有の資産（口座残金含む）の利回りを算出しています。
【累計利回り】
+15.1%
今月までの累計利回りを計算してみると、約15%でした。年末までに17%くらいまで届いていると嬉しいですね。基本的に全て長期保有前提での購入なので、本当は短期の利回りで一喜一憂するよりも、少なくとも3~5年くらいの目線で考えないといけないのですが。
6. 終わりに
最後に2023年9月のまとめです。
ここまで御覧いただき、ありがとうございました。
来月もよろしくお願いいたします♪
